Автор: Какие банки делают SWIFT-переводы: условия и тарифы
Материал подготовили: Салават ЮСУПОВ, Юлия ЛИЩЕНКО
Если у вас возникнут вопросы, можете бесплатно проконсультироваться позвонив по телефонам:
8(800) 200-46-92 – Москва; 8(800) 600-64-68 – Бесплатный звонок по всей России
Даже если банк не попал под санкции, он может не делать валютные переводы или перечислять деньги с ограничениями.
Рассказываем, в каких крупных банках можно перевести деньги через SWIFT и сколько придется заплатить за перевод.
Почему растут комиссии за SWIFT-переводы
Из-за санкций многие российские банки не могут использовать систему SWIFT для переводов за границу. В марте от SWIFT были отключены ВТБ, Новикомбанк, Промсвязьбанк, ВЭБ.РФ, Совкомбанк, «Россия» и «Открытие», в июне — Сбербанк, Россельхозбанк и Московский кредитный банк.
Некоторые банки, формально не отключенные от SWIFT, потеряли возможность делать переводы в валюте из-за попадания в список SDN — черный список людей и организаций, с которыми гражданам США и постоянным жителям страны запрещено вести бизнес. Под блокирующие санкции США попали Альфа-Банк, Транскапиталбанк, Инвестторгбанк, Дальневосточный банк и другие.
Читайте также: Какие банки попали под санкции в 2023 году: полный список
Трудности с валютными переводами возникли и у банков, не попавших под санкции. Это связано с действиями банков-корреспондентов, отключающих счета российских банков, и с усилением проверок операций со стороны иностранных банков, принимающих перевод.
Из-за проблем с обработкой платежей российские банки сами начали отказываться от переводов через SWIFT. Либо они повышают комиссии, чтобы уменьшить количество операций.
Действующие комиссии и дополнительные условия SWIFT-переводов
| Банк | Комиссия | Дополнительные условия |
| Газпромбанк
с 27 января 2023 года не будет проводить переводы в долларах |
3%, мин. 30 000, макс. 60 000 руб.
Для VIP-клиентов и в private-банкинге: 1% от суммы перевода, мин. 30 тыс. руб., макс. 60 тыс. руб. |
Только через офис банка. Минимальная сумма перевода — 20 тыс. долларов или евро. Льготные условия для оплаты образования и медицины |
| Райффайзенбанк | В офисе — 3%, мин. 60 у. е., макс. 250 у. е., в личном кабинете — 2%, комиссия та же | Минимальная сумма перевода в офисе банка — 5 тыс. долл., евро и фунтов, 500 тыс. иен, 35 тыс. юаней
В личном кабинете — 3 тыс. долл или эквивалент по курсу ЦБ в других валютах |
| Росбанк
Банк с 15.12.22 попал под санкции и не может осуществлять платежи в евро и долларах США |
В офисе — 4%, минимум 6 тыс. руб., максимум 25 тыс. руб. Если у вас возникнут вопросы, можете бесплатно проконсультироваться позвонив по телефонам: 8(800) 200-46-92 – Москва; 8(800) 600-64-68 – Бесплатный звонок по всей России Для премиальных клиентов комиссия — 3%, минимум 6 тыс. руб., максимум 18 тыс. руб. В личном кабинете — 2%, мин. 3 тыс. руб., макс. 12,5 тыс. руб. Для премиальных клиентов — 1,5%, мин. 3 тыс. руб., макс. 9 тыс. руб. |
Минимальная сумма перевода — 10 тыс. долл. или евро |
| ЮниКредит Банк | В офисе —
3%, мин. 60 долл., макс. 300 долл. Личный кабинет — 2%, макс. 250 долл. |
При переводе через Enter.UniCredit — 2% (мин. 60 долл., макс. 250 долл.), по другим каналам — 3% (мин. 60 долл., макс. 300 долл.) |
| ВБРР | от 0,6%, мин. 30 долл., макс. 100 долл. | Переводы только в долл. и евро |
| «Санкт-Петербург» | 3%, макс. 300 долл. или евро Для премиальных клиентов — 2%, макс. 250 долл. или евро |
Мин. сумма перевода — 5 тыс. долл., 10 тыс. евро |
| «Уралсиб» | Срочные переводы в тот же день — 1,9%, мин. 55 долл. и евро, макс. 320 долл. и евро
Обычные — 1,7%, мин. 45 долл. и евро, макс. 270 долл. и евро |
Мин. сумма перевода — 5 тыс. долл., 75 тыс. евро |
| Хоум Кредит Банк | 2%, мин. 100 долл., макс. 500 долл. | Только в офисах банка |
| МТС Банк | 3%, мин. 50 долл.
Для пользователей МТС Premium — 2,5%, мин 50 долл., макс 350 долл. |
|
| «Русский стандарт» | 1,5%, мин. 50 долл., макс. 1 000 долл. | Только через офис банка. Новые валютные счета банк не открывает |
| «Зенит» | 1,5%, мин. 35 долл., макс. 250 долл. | Новые валютные счета банк не открывает |
| ОТП Банк | В офисе — 2%, мин. 40 долл., макс. 400 долл.
В личном кабинете — 1%, мин. 40 долл., макс. 300 долл. Для ОТП Premium — 1% и 0,7% соответственно |
Не больше 2 млн руб. в месяц или эквивалент в валюте по курсу ЦБ |
| Экспобанк | 1%, мин. 150 долл., макс. 1 тыс. долл. | Только для действующих клиентов, новые валютные счета банк не открывает |
| «Ренессанс кредит» | 2%, мин. 250 долл. | Только через офис банка. С 27 октября банк прекратит переводы в долларах и евро |
| «Тинькофф» | 1%, минимум 30 у. е., максимум 200 у. е. | Только в банки ближнего зарубежья, Китая и Монголии |
| БКС | В офисе — от 1,5 до 3,5%, мин. 100 долл. и евро, макс. 1 тыс. долл. и евро. Окончательная комиссия зависит от тарифа
Личный кабинет — от 1% до 3%, мин. 80 долл. и евро, макс. 600 долл и евро |
Только в банки Турции, Азербайджана, Китая и ОАЭ |
| «Приморье» | Нет фиксированного процента, зависит от суммы перевода
Макс. 45 долл. |
Доступны переводы в банки Японии, Вьетнама, Китая и Таиланда |
| Кредит Европа Банк | 3%, мин. 200 долл. | Только через офис банка |
Доступную для перевода валюту нужно уточнять в конкретном банке.
Если у вас возникнут вопросы, можете бесплатно проконсультироваться позвонив по телефонам:
8(800) 200-46-92 – Москва; 8(800) 600-64-68 – Бесплатный звонок по всей России
Последняя новость:
Росбанк временно прекратил операции в долларах, евро и дирхамах после попадания под санкции США. В финансовой организации пояснили, что пошли на такие меры, чтобы обезопасить средства клиентов.
«В сложившейся обстановке мы приостановили операции в долларах США, евро и дирхамах… так как пока не можем предложить маршрутизацию, позволяющую гарантировать, что средства клиентов не будут заблокированы иностранными банками-корреспондентами»,— говорится в сообщении банка в Telegram.
15 декабря США расширили санкции. В частности, в список внесли Росбанк и бизнесмена Владимира Потанина.
SWIFT-переводы в других валютах
Некоторые банки отправляют деньги через SWIFT, но только в валютах дружественных стран. Так, банк «Кубань Кредит» не делает переводы в долларах и евро, но переводит китайские юани. Комиссия за перевод — 1,3% от суммы перевода, мин. 350 юаней, макс. 1 800 юаней. МСП Банк тоже приостановил переводы в долларах и евро, но работает с юанями и планирует в ближайшее время запустить платежи в валютах стран СНГ. Солид Банк осуществляет переводы в японских иенах и китайских юанях.
В сентябре «Тинькофф» запустил SWIFT-переводы в валютах стран СНГ и Китая. Деньги, как сообщает банк, приходят за один день. Комиссия для перевода в рублях составляет 1 000 ₽, при подключенном сервисе Tinkoff Premium и Tinkoff Private — бесплатно. Комиссия для переводов в другой валюте составляет 1% от суммы перевода (минимум — 30 у.е., максимум — 200 у.е.), для клиентов Tinkoff Premium и Tinkoff Private — 0,5% от суммы перевода (минимум — 15 у.е., максимум — 100 у.е.).
Список доступных к переводу валют и условия операций надо уточнять в конкретном банке.
Есть ли альтернатива SWIFT-переводам
Российские банки, которые оказались под блокирующими санкциями, работают над альтернативными системами переводов. В сентябре ВТБ запустил переводы в юанях в китайские банки. Пока ВТБ принимает переводы от юридических и физических лиц, но только на счета юрлиц. Предварительно придется открыть счет в юанях и купить валюту по текущему курсу — это можно сделать онлайн и офлайн. Зачисление средств на счет происходит в течение пяти дней. Максимальная сумма одного перевода в «ВТБ Онлайн» — 20 млн рублей (эквивалент в юанях), но не более 100 млн рублей в месяц. В офисах банка операцию можно провести безлимитно. Комиссия в обоих случаях составляет 1% от суммы перевода, максимум 200 юаней.
Сбербанк планирует запустить такую же услугу в течение года.
«Что касается международных платежей, то мы сейчас в процессе строительства новой платёжной инфраструктуры, альтернативы SWIFT. Я думаю, что мы в течение ближайшего года создадим достаточно эффективную систему, которая полностью компенсирует платёжную систему SWIFT», — сказал Герман Греф
Кроме того, у Банка России существует система передачи финансовых сообщений (СПФС) — с помощью нее, например, можно переводить рубли на счета в подключенных банках из других стран. ЦБ также прорабатывает возможность перевода валюты из России через Систему быстрых платежей.
Какие валютные ограничения действуют сейчас
Переводить за рубеж можно до 1 млн долларов или эквивалент в другой иностранной валюте в месяц.
Газпромбанк с 27 января не будет проводить переводы в долларах
Газпромбанк предупредил, что прекратит трансграничные переводы в долларах США с 27 января. Это связано с закрытием корреспондентских счетов в американских банках, пояснил банк. Обслуживание депозитов и счетов в долларах, а также трансграничные переводы в других валютах продолжатся, заверил он
Газпромбанк попросил клиентов начиная с 27 января не переводить через него доллары за границу. Это связано с прекращением обслуживания долларовых корсчетов американскими банками JPMorgan Chase и Bank of New York Mellon, говорится в сообщении российского банка. Возможность переводов долларов за границу через Газпромбанк «с 27 января отсутствует», подтвердил источник в Газпромбанке.
Банк в своем сообщении подчеркнул, что продолжит обслуживание депозитов и счетов в долларах, а также трансграничные переводы в других валютах. Газпромбанк также отметил, что в полном объеме продолжает выполнять все обязательства перед клиентами во всех валютах, а физические и юридические лица «имеют непрерывный доступ к своим денежным средствам и сервисам».
Источник: https://www.banki.ru/
Газпром можете сразу вычеркнуть, средства возвращают, комиссию забирают. Написал им кучу претензий и обращений.
ЮниКредит не открывает новые валютные счета. Без счета перевод невозможен.
Росбанк с 17.12.22 попал под санкции и не могут осуществлять платежи в евро и долларах США.
Здравствуйте!
Да, Вы правы, Росбанк приостановил операции в долларах и евро после попадания под санкции.
Сейчас поправки в статье сделаем.
Спасибо!