Как перевести деньги с 13 марта в Россию из-за границы физическому лицу на фоне санкций в 2023 году: все актуальные способы и действующие варианты

Profee – сервис, с которым можно перевести деньги из Европы в Россию без комиссии. Отправить средства можно по максимально выгодному курсу, а перевод с карты на карту придет моментально – главное, чтобы у получателя была карта российского банка, не попавшего под санкции.

Расскажем, как получить деньги из-за границы и на какие предложения банков стоит обратить внимание:

Райффайзен Банк

На сайте этого известного банка можно подать заявку на оформление пластиковой или виртуальной дебетовой карты МИР с кэшбэком на все покупки. Для этого нужно указать почту и номер телефона, ввести паспортные данные и адрес регистрации. Чтобы получить привычную физическую карту, можно отправиться в офис или запланировать встречу с консультантом банка, который приедет по нужному адресу в удобное время. Пластиковая карта активируется в течение суток после получения (об этом придет СМС) . Для оформления виртуальной карты новым клиентам также потребуется посетить отделение банка или встретиться с курьером, чтобы подписать документы.

Картой Райффайзен можно оплачивать покупки как в интернете, так и офлайн – для этого ее придется привязать к системе MIR Pay или СБПэй. Стоит обратить внимание, что системы Google Pay и Apple Pay не поддерживают цифровые карты МИР.

Почта Банк

Почта Банк предлагает клиентам несколько тарифов дебетовых карт: можно выбрать карту с повышенными бонусами в крупных сетях продуктовых магазинов, а можно оформить премиальную карту. Чтобы заказать виртуальную карту МИР с бесплатным обслуживанием, которая подойдет для оплаты покупок и снятия наличных – их можно получить не только в банкоматах «Почта банка» и ВТБ, но и в почтовых отделениях. В зависимости от тарифа так же можно стать участником программы лояльности.

QIWI Банк

У известного онлайн-кошелька есть как физическая, так и онлайн карта, которую можно получить в несколько кликов. Счет виртуальной карты QIWI – общий с кошельком, что может быть удобно тем, кто привык оплачивать покупки в интернете с его помощью. Стоит учесть, что за выдачу наличных есть комиссия и в банкоматах, и в офисах компании (2% и 1,5% соответственно).

ЮниКредит Банк

Несмотря на то, что осенью 2022 количество офисов банка на территории России начало сокращаться, в нем по-прежнему можно открыть дебетовую карту. Чтобы получить пластиковую карту, можно заполнить заявку онлайн, а затем забрать ее в отделении либо выбрать доставку курьером. Обслуживание физической карты будет бесплатным при соблюдении определенных условий, а кэшбэк, на который у банка нет ограничений, можно настроить под себя. Согласно информации на сайте банка, обслуживание цифровой карты стоит 500 рублей в год, а ее держатели могут получать повышенный кэшбэк. Чтобы оформить цифровую карту, понадобится скачать приложение банка – она будет доступна на следующий день. Помимо того, что такой картой можно расплачиваться через систему MIR Pay, в банкоматах ЮниКредит с NFC с нее можно снимать наличные.

Home Credit Банк

Чтобы оформить карту в банке Home Credit, достаточно заполнить заявку онлайн. Согласно информации на сайте банка, цифровой версии карт у него нет, но пользоваться традиционным пластиком можно на выгодных условиях, в их числе – повышенный кэшбэк у партнеров и снятие до 50 000 рублей без комиссии в банкоматах других банков. К тому же ускорить процесс заполнения анкеты можно авторизовавшись через ГосУслуги.

Ренессанс Банк

Еще один банк, не попавший под санкции, карта которого подойдет для получения онлайн-переводов из-за границы. Здесь нельзя выпустить онлайн-карту, зато можно одновременно получать кэшбек и остаток на счет и снимать деньги в любых банкоматах без комиссии. Для оформления карты нужно заполнить анкету на сайте банка, указав основную информацию о себе.

Ак Барс Банк

Когда-то «Ак Барс» был известен прежде всего жителям республики Татарстан, однако сейчас у банка существует более 200 офисов по всей России. Пользуясь картой от «Ак Барса», можно получать кэшбэк на покупки и процент на остаток на счете. Заказать дебетовую карту МИР можно как в отделении банка, так и онлайн. Оформление пластиковой карты займет от двух до четырнадцати дней, а виртуальную карту «Ак Барс банка» можно получить всего за несколько минут.

ЭНЕРГОТРАНСБАНК

Еще один банк, который предлагает оформить дебетовую карту МИР на выгодных условиях: за выпуск и обслуживание карты платить не придется, при оплате покупок и услуг можно получить бонусы. Заказать пластиковую карту можно в ближайшем отделении или онлайн, заполнив заявку. На сайте банка можно моментально выпустить неименную цифровую карту, которая будет доступна в приложении банка и которую можно добавить в систему MIR Pay.

Можно оформить карту, которая подойдет для получения зарубежных переводов, и в других банках – вот некоторые из них:

Итак, как перевести деньги из Европы в Россию сейчас?

Раньше можно было выбрать один из многочисленных доступных сервисов – например, Western Union, Paysend, TransferGo и других. Весной прошлого года большинство платежных систем перестали осуществлять денежные переводы в Россию, и для многих стал актуален вопрос, как получать деньги из-за границы.

Сейчас многим кажется, что простых способов отправить деньги в РФ не осталось, но это не так.

Можно переводить с помощью Profee – лицензированного сервиса для отправки денег онлайн.

Наша география постоянно расширяется, сейчас доступны более 45 стран.

Гарантия безопасности средств – европейские стандарты защиты данных и лицензия EMI (эмитента электронных денег) .

Profee – сервис, сделанный максимально просто и удобно:

• при регистрации необходимо указать только имя, фамилию и контактные данные.
• Для отправки денег из ЕС нужно проживать в одной из европейских стран и иметь карту местного банка.

Можно выбрать наиболее удобный способ:

• с карты европейского банка,
• со счета (через SEPA или Sofort)
• или с Google Pay
• или Apple Pay.

Получателю не нужно скачивать приложение или предоставлять дополнительную информацию:

• отправитель должен указать только номер его карты, имя и фамилию.
• Пользоваться Profee одинаково удобно как через сайт сервиса, так и в приложении для iOS или Android.

Деньги с карты на карту доходят мгновенно.

А еще Profee – это выгодно:

1. Деньги на российскую карту приходят в рублях, что позволяет избежать лишних сборов и переплат со стороны банка – ведь для него это просто пополнение карты, как если бы деньги переслал сосед.

2. Курс при переводе из евро в рубли приближен к биржевому благодаря собственной системе мониторинга курсов валют Profee.

3. Комиссия сервиса – 1 евро вне зависимости от суммы транзакции, при этом за переводы в Россию и Казахстан ее сейчас нет.

Одним словом, отправить деньги из Европы в Россию не так сложно, как могло бы показаться – нужно всего лишь выбрать банк в РФ, которого не коснулись санкции, и сервис переводов, который отправляет деньги на карты этого банка.

Через UnionPay перевести деньги из-за рубежа не получится

По картам UnionPay не предусмотрены трансграничные p2p-переводы (person-to-person), пишет Frank Media. В то же время перевод средств через границу между держателями карт системы возможен через сервис UnionPay MoneyExpress, но перевести деньги можно только на карты UnionPay, выпущенные китайскими банками.

В то же время на территории Российской Федерации переводы могут совершать только физические лица, согласно правилам UnionPay. Дневной лимит по переводу денежных средств в порядке p2p-операций составляет ₽600 тыс. или эквивалент в иностранной валюте. При этом максимальная сумма одной операции — ₽150 тыс.

Перевести средства на карту UnionPay внутри России можно следующими способами:

• с другой карты UnionPay;
• через пополнение своей карты UnionPay;
• через списание денежных средств с банковского счета или уменьшение остатка электронных денежных средств плательщика и зачисление денежных средств на счет получателя или увеличение остатка электронных денежных средств счета получателя.

В России операции по картам UnionPay проводятся в рублях за исключением таких случаев, как снятие наличных денежных средств в банкоматах, расчеты в магазинах беспошлинной торговли, указано в правилах системы. Конвертация валюты происходит по курсу Банка России на момент осуществления операции.